هدف از برگزاری دوره ی الفبای سرمایه گذاری آشنایی مردم با بازارهای مالی، روش های تحلیلی، کسب دانش پایه ای از سرمایه گذاری، معرفی انواع روش های سرمایه گذاری و ایجاد باب این که افراد سعی کنند به فعالیت حرفه ای بپردازند.

به همین منظور بر آن شدیم این دوره مفصل را به صورت رایگان ارائه دهیم امیدوارم تا انتهای این دوره را تماشا کنید و بتوانید بهترین استفاده را از آن ببرید.

سرمایه گذاری به چه معنی است ؟

سرمایه گذاری به این معنی است کاری کنید که پولتون براتون کار کند ، یعنی تبدیل وجوه مالی (پول) خود به دارایی که برای مدت زمانی نگه داری شود ، چنان چه ارزش دارایی بیشتر شود و اقدام به فروش کنید در این سرمایه گذاری سود کردید و چنان زمانی که ارزش دارایی مربوطه کاسته شده باشد اقدام به فروش کنید شما متضرر شده اید.

بنابراین باید در همین ابتدا بدانید که سرمایه گذاری همواره دارای ریسک است

خود ریسک انواع مختلف دارد و افراد هم برخوردهای متفاوتی داردند برخی به دنبال سرمایه گذاری های مخاطره آمیز هستند و به دنبال ریسک بالا می روند به امید این که بتوانند سودهای کلانی نصیبشان شود و برخی دیگر هم اولویتشان حفظ سرمایه فعلی است و قدم بعدی رشد آن بنابراین این دسته از افراد ریسک های کمتری را شامل می شوند بیشتر به دنبال اطمینان هستند و سودهای با بازه کم هم برای این دسته جذاب است .

در جلسه دهم مفصل در رابطه با ریسک صحبت می کنیم.

ویدئو زیر را مشاهده کنید تا بتوانید درک بهتری از ریسک داشته باشید.

چرا باید سرمایه گذاری را یاد بگیریم ؟

دلیل اول برای این که نیاز به یادگیری سرمایه گذاری داریم تورم است.

تورم از نظر علم اقتصاد به معنی فزایش سطح عمومی تولید پول، درآمدهای پولی یا  قیمت است.

تورم به معنی ساده تر یعنی افزایش قیمت ها.

این افزایش می توانند دلیل های بسیار زیادی داشته باشد که مهم ترین آن ها رشد نقدینگی است.

برای درک بهتر نقدینگی اجازه بدهید یک مثالی بزنم:

تصور کنید در یک جزیره ای هستید و در آن جزیره  فقط ده نارگیل وجود دارد و همچنین ده سکه طلا

حالا به نظر شما در چنین شرایطی هر نارگیل چه مقدار ارزش دارد ؟

طبیعتا هر نارگیل می شود یک سکه طلا

حال تصور کنید در همین جزیره  به جای ده سکه ، بیست سکه داشته باشیم:

حال قیمت هر نارگیل چقدر می شود ؟

قیمت هر نارگیل می شود دو سکه طلا

مفهوم نقدینگی هم از همین مثال می توانید متوجه شوید، در واقع هر چقدر میزان پول در یک جامعه بیشتر شود، ارزش پولی هر کالا افزایش می یابد در صورتی که ارزش واقعی آن فرقی نکرده است. در تمام کشور های دنیا تورم توسط بانک های مرکزی کنترل می شود به نحوی که به نفع افراد داخل آن کشور باشد.

یعنی اگر کشوی وارد کننده است بهترین حالت برای آن ها قوی تر نگه داشتن پول خودشان است که راحت تر بتوانند اجناس خارجی بخرند و وارد کنند و همچنین اگر کشور صادر کننده باشد، سعی می کند پایه پولی خود را ضعیف نگاه دارد تا قیمت تمام شده کالا پایین تر بشود و بتوانند در جامعه جهانی رقابت داشته باشند، البته این را هم باید مد نظر قرار بدیم گاهی اوقات تورم به دلیل شرایط اقتصادی مانند رکود اقتصادی از دست بانک های مرکزی تا حدی خارج می شود.

برای داشتن درک بهتر از سرمایه گذاری و پتانسیل سودسازی آن بهتر است ویدئو زیر را تماشا کنید که در رابطه با آقای وارن بافت و نحوه ثروتمند شدن ایشون توضیحات ارائه می دهد.

سیاست های انبساطی و انقباضی

بانک های مرکزی در حالت کلی دو سیاست اصلی دارند ، سیاست انبساطی که هدف آن گشایش اقتصادی رشد و رونق تولید و کاهش بی کاری است و از ان طرف نیز در شرایطی مجبور به اعمال سیاست های انقباضی می شوند که در چنین شرایط حجم پول را باید کاهش بدهند.

چطور این سیاست را اعمال می کند ؟ با تغییر نرخ بهره ( تعریف نرخ بهره در ویکیپدیا:  عبارت است از نرخی که بابت جلوگیری از کاهش ارزش پول  پرداختی در امروز و دریافتی در آینده (به دلیل ارزش زمانی پول و نرخ تورم )  از وام‌گیرنده دریافت می‌شود.)

زمانی که بخواهند پول را در از بدست مردم جمع کنند و وارد بانک کنند ، نرخ بهره را بالا می برند و زمانی که بخواهند پول وارد چرخه ی بازار بشود، نرخ بهره را پایین می آوردن که پول از بانک خارج شود.

چرا تورم دشمن قشر ضعیف جامعه است ؟

زمانی که یک کشوری تورم افسار گسیخته دارد، فاصله طبقاتی بیشتر می شود، زیرا افرادی که دارایی دارند مانند ملک، سهام، دلار و طلا با افزایش تورم ارزش دارایی آن ها نیز بیشتر می شود و متاسفانه قشر ضعیف جامعه به دلیل این که دارایی های کمتری دارند، این تورم ها در جهت مخالف آن ها عمل می کند .

حال که با مفهوم تورم آشنا شدید راحت تر می توانید درک کنید که چرا باید سرمایه گذاری را یاد گرفت و انجام داد.

لیست کشور ها بر اساس بیشترین تورم ( تاریخ بررسی مهر 99 )

همانطور که مشاهده می کنید متاسفانه کشور عزیزمان ایران هفتمین کشور از نظر بیشترین تورم است پس برای سرمایه گذاری باید همیشه تورم را مد نظر خود داشته باشیم.

چگونه در  کشورهای تورمی سرمایه گذاری کنیم ؟

در کشور های تورمی پس انداز کردن پول، بزرگ ترین اشتباه می تواند باشد زیرا شما هر بار که پولی پس انداز می کنید در گذر زمان  ارزش آن پول از بین می رود پس در قدم اول برای پس انداز کردن باید یاد بگیرید چگونه می توانید ارزش پول خود را حفظ کنید.

برای حفظ ارزش پول مخصوصا برای پول های کوچک تسلط داشتن به بازار بورس و بازار ارزهای دیجیتال می تواند بسیار راهگشا باشد.

برای این که بتوانید در بازارهای مالی کسب درامد بپردازید سه راه در پیش دارید :

• راه اول: به سرمایه گذاری های بلند مدت بپردازید که ریسک به مراتب پایین تری دارند و فقط کافیست آشنایی و تسلط کمی روی بازار داشته باشید و صرفا آشنایی با تحلیل بنیادی کفایت می کند.
• راه دوم: به معامله در بازار بپردازید که برای این کار نیاز دارید تسلط کافی روی بازار و تحلیل تکنیکال داشته باشید.
• راه سوم: سرمایه گذاری غیر مستقیم که نیازی ندارید خودتون وقت بگذارید پول خود را در یکی از صندوق های بورسی سرمایه گذاری می کنید و آن ها از سود پول شما مقداری را برای خود برمیدارند و الباقی برای خودتان است.

البته یکی از دلایل رونق بازار مسکن در ایران همین تورم است که افراد برای حفظ ارزش پول خود اقدام به سرمایه گذاری در ملک می کنند، زیرا سرمایه گذاری کم ریسکی است، عیب این بازار این است که با سرمایه های کوچک نمی توان وارد آن شد.

مزایای سرمایه گذاری چیست؟

• حفظ شدن سرمایه در برابر تورم: همانطور که پیش تر اشاره کردیم سرمایه گذاری در بدترین حالت باعث می شود بتوانید ارزش دارایی خود را حفظ کنید و چنان چه بتوانید سرمایه گذاری های بهتری داشته باشید باعث می شود حتی از تورم هم جلو باشید.
• امکان درآمدزایی بی نظیر: در سرمایه گذاری شما توانایی رشد بی نهایت دارید و همین سقف نداشتن باعث جذابیت سرمایه گذاری شده است.
• سرمایه گذاری شما را بازنشسته می کنید: با توجه به این که پتانسیل درآمد بالایی در سرمایه گذاری وجود دارد چنان چه صبر ، پشتکار کافی داشته باشید می توانید خیلی زودتر از آن چیزی که انتظار داشته اید خودتان را بازنشسته کنید.
• آزادی مالی: سرمایه گذاری کردن می تواند شما را به آزادی مالی برساند به این معنا که می توانید هر موقع اراده کردید هرچیزی که می خواهید را بخرید. (البته این یک شبه اتفاق نمی افتد و معمولا حداقل بین 5 الی 10 سال زمان نیاز دارد.)

معایب سرمایه گذاری چیست؟

• خطر از دست دادن سرمایه: متاسفانه افراد تازه کار زمانی که به سرمایه گذاری روی می آورند انتظار یک شبه ثروتمند شدن را دارند و به همین دلیل اقدام به معاملات زیاد می کنند و همین کار باعث می شود خطر از دست دادن سرمایه داشته باشند.
• خطای تحلیل گران: هیچ روش تحلیلی نیست که بدون خطا باشد شما هرچقدر هم دانش و تجربه داشتید احتمال خطا وجود دارد به همین دلیل یکی از مواردی که باید یاد بگیریت رعایت موارد مدیریت سرمایه است که با یک معامله اشتباه دارایی خود را از دست ندهید.
• استرس زیاد: این کار با توجه به این که شما معامله ای انجام می دهید تا در آینده نتیجه ان مشخص شود، بنابراین برخی مواقع فشار و استرس زیادی را باید تحمل کنید.

سرمایه گذاری یا معامله گری؟

سرمایه گذاری یک کار بلند مدت است، زمانی که شما تصمیم می گیرید سرمایه گذاری کنید یعنی یک دارایی را می خرید و تصمیم به نگه داری بیش از یک سال را خواهید داشت در صورتی که در معامله گری شما اقدام به نوسان گیری و معاملات کوتاه مدت صرفا خواهید داشت.

در ابتدای کار بهتر است نگاه خود روی سرمایه گذاری باشد زیرا هرچقدر تایم معاملاتی خود را بیشتر کنید، ریسک معامله شما هم پایین می آید.

تصویر زیرحرکت کلی شاخص کل بورس در تمام دوران بازار است :

حال نگاهی به جزئیات خواهیم انداخت:

زمانی که نگاهی کلی داشته باشید شاهد این هستیم که دائما حرکت صعودی داریم اما زمانی که از نزدیک تر نگاه می کنیم متوجه نوسانات بازار می شویم.

پس هرچقدر بتوانید نگاه خود را بلند مدت تر کنید با توجه به شرایط اقتصادی تورمی که در کشور داریم احتمال ضرر و زیان در معامله شما بسیار کمتر می شود.

توجه داشته باشید تا زمانی که از معامله خود خارج نشده باشید هیچ گونه ضرر یا سودی به شما تعلق نگرفته و فقط ارزش لحظه ای دارایی های شما در حال تغییر است و زمانی که اقدام به فروش می کنید آن لحظه می توانید برای خود چرتکه بندازید.

شاید برای شما سوال پیش بیاید که چگونه می توانید بدون سرمایه اولیه اقدام به سرمایه گذاری کرد ؟

در بازارهای مثل بازار مسکن این کار عملا  نشدنی است اما در بازاری مثل بازار بورس یا بازار ارزهای دیجیتال به راحتی می توانید با کمترین سرمایه (حتی یک میلیون تومان) شروع به فعالیت کنید که در ادامه (جلسه چهارم) مفصل در همین رابطه خواهیم داشت که کامل آموزش خواهیم داد چگونه می توانید با کمترین سرمایه ، و مقداری دانش در بازارهای مالی برای خودتان شروع به فعالیت کنید و کسب درآمد ایده آل داشته باشید.

فعالیت بدون آموزش در بازارهای مالی ، بازی با دم شیر است

توجه داشته باشید که مطالب گفته شده به این معنی نیست که بدون آموزش و کسب تجربه لازم وارد بازارهای مالی شوید و اقدام به سرمایه گذاری کنید، قطعا برای حضور در هر بازار نیاز به یک آموزش حرفه ای خواهید داشت که با تسلط کامل در بازار فعالیت کنید و ریسک  و ضررهای خودتان را تا حد امکان پایین بیاورید.

در ادامه دوره مطالبی که در ابتدا باید بدانید را توضیح خواهیم داد. بعد از اتمام این قسمت می توانید قسمت دوم که در رابطه با انواع بازارهای مالی صحب می کنیم بروید.

کجا سرمایه گذاری کنیم؟